Фінансовий моніторинг
Відповідно до нашого підходу щодо ведення бізнесу, в основі якого лежать прозорість і соціальна відповідальність, банківська група ПроКредит заявляє про свою тверду прихильність і підтримку зусиль міжнародного співтовариства в сфері протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та іншій незаконній діяльності.
Головний офіс ПроКредит Холдингу, материнської компанії групи ПроКредит, знаходиться у м. Франкфурт-на-Майні, Німеччина. Нагляд за діяльністю групи ПроКредит здійснює Федеральна служба з фінансового моніторингу Німеччини (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht, BaFin). У Федеративній Республіці Німеччини прийняті і діють закони і постанови, спрямовані на реалізацію директив Європейського союзу (ЄС) і стандартів Міжнародної групи розробки фінансових заходів по боротьбі з відмиванням грошей (ФАТФ) у сфері протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом. Федеральна служба з фінансового моніторингу Німеччини є також членом
Базельського комітету з банківського нагляду (БКБН) і дотримується встановлених ним стандартів банківського нагляду, принципів та рекомендацій щодо застосування найкращого досвіду.
Всі банки групи ПроКредит дотримуються високих стандартів у сфері протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та іншій незаконній діяльності. Групою прийнята єдина для всіх установ політика фінансового моніторингу, яка була розроблена ПроКредит Холдингом у відповідності до діючих в Німеччині правил і міжнародних стандартів у сфері протидії легалізації (відмиванню) злочинних доходів, фінансування тероризму та іншій незаконній діяльності. Крім того, ПроКредит Холдинг контролює реалізацію норм програми фінансового моніторингу. Також, всі банки групи ПроКредит в повній мірі виконують вимоги локального законодавства в тих країнах, де вони ведуть свою діяльність.
Наша політика полягає в тому, щоб не вступати в ділові відносини з особами або компаніями, чиї цінності суперечать нашим власним, і негайно припинити будь-які існуючі відносини, як тільки нам стане відомо про будь-які значні невідповідності етичним принципам нашої бізнес-політики.
Фінансовий моніторинг у дії
У всіх банках ПроКредит працюють кваліфіковані співробітники з питань фінансового моніторингу, які контролюють впровадження всіх заходів групи з боротьби з фінансовими злочинами, а також забезпечують дотримання вимог локального законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення. У рамках цього група ПроКредит забезпечує наступні заходи:
Кожен ПроКредит банк призначає відповідального працівника з питань фінансового моніторингу, який співпрацює з місцевими контролюючими органами та регулярно звітує керівництву банку, а також представнику ПроКредит Холдингу, відповідальному за фінансовий моніторинг Групи в цілому.
Кожен ПроКредит банк суворо дотримується принципу «Знай свого клієнта» і «Знай свого кореспондента» (KYC) при проведенні перевірки клієнтів і у взаєминах з банками-кореспондентами, одним із ключових аспектів є визначення бенефіціарних власників.
Всі банки групи ПроКредит постійно проводять навчання персоналу, як при прийомі на роботу, так і в подальшому з періодичністю згідно з програмою регулярного навчання та у зв’язку зі змінами законодавства у сфері боротьби з відмиванням грошей. Такий підхід сприяє підтримці високого рівня знань серед співробітників банків щодо ознак відмивання грошей, фінансування тероризму та іншої підозрілої діяльності.
Усі банки групи застосовують рекомендований FATF підхід, заснований на оцінці ризику. Це означає, що окрім застосування стандартних заходів, кожен банк ПроКредит аналізує власні ризики відмивання грошей у своїй країні та вживає всіх відповідних додаткових заходів. Банк розподіляє клієнтів за рівнем ризику з метою оцінки ризику можливої легалізації доходів отриманих злочинним шляхом, фінансування тероризму та іншої підозрілої діяльності, і застосовує відповідні процедури належної перевірки та моніторингу операцій клієнтів.
З метою виявлення підозрілих операцій всі банки групи ПроКредит використовують систему моніторингу на базі інформаційних технологій, яка впроваджена в рамках всієї групи, а також дотримуються єдиних стандартів контролю даних і транзакцій. Всі ПроКредит банки дотримуються національних та міжнародних санкцій та заборон.
За всіма підозрілими операціями відповідальні співробітники з фінансового моніторингу ПроКредит банків направляють звіт до відповідних уповноважених органів згідно з вимогами локального законодавства. ПроКредит банки не ведуть анонімних рахунків банків-оболонок і дотримуються всіх діючих правил, пов'язаних із блокуванням активів, процедур документування та архівування. Крім того, в усіх ПроКредит банках, а також на рівні ПроКредит Холдингу, проводиться щорічний аудит організації фінансового моніторингу.
Важлива інформація для нових клієнтів
З метою боротьби з фінансуванням тероризму та легалізацією доходів, отриманих злочинним шляхом, ПроКредит банки реєструють і перевіряють дані, необхідні для ідентифікації кожного нового клієнта, як фізичної так і юридичної особи, яка відкриває рахунок або встановлює ділові відносини з банками. Звертаємо вашу увагу, що з метою ідентифікації клієнта банку необхідні такі дані: повне ім'я, адреса, дата народження, дані документа, що посвідчує особу та інші відомості, необхідні для проведення ідентифікації та вивчення клієнта. Крім того, в банк необхідно пред'явити документи про кінцевого бенефіціарного власника та джерела походження коштів.
Для отримання більш детальної інформації формації надішліть лист за посиланням.