Фінансовий моніторинг

Відповідно до нашого підходу щодо ведення бізнесу, в основі якого лежать прозорість і соціальна відповідальність, банківська група ПроКредит заявляє про свою тверду прихильність і підтримку зусиль міжнародного співтовариства в сфері протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та іншій незаконній діяльності.

Головний офіс ПроКредит Холдингу, материнської компанії групи ПроКредит, знаходиться у м. Франкфурт-на-Майні, Німеччина. Нагляд за діяльністю групи ПроКредит здійснює Федеральна служба з фінансового моніторингу Німеччини (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht, BaFin). У Федеративній Республіці Німеччини прийняті і діють закони і постанови, спрямовані на реалізацію директив Європейського союзу (ЄС) і стандартів Міжнародної групи розробки фінансових заходів по боротьбі з відмиванням грошей (ФАТФ) у сфері протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом. Федеральна служба з фінансового моніторингу Німеччини є також членом

Базельського комітету з банківського нагляду (БКБН) і дотримується встановлених ним стандартів банківського нагляду, принципів та рекомендацій щодо застосування найкращого досвіду.

Всі банки групи ПроКредит дотримуються високих стандартів у сфері протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та іншій незаконній діяльності. Групою прийнята єдина для всіх установ політика фінансового моніторингу, яка була розроблена ПроКредит Холдингом у відповідності до діючих в Німеччині правил і міжнародних стандартів у сфері протидії легалізації (відмиванню) злочинних доходів, фінансування тероризму та іншій незаконній діяльності. Крім того, ПроКредит Холдинг контролює реалізацію норм програми фінансового моніторингу. Також, всі банки групи ПроКредит в повній мірі виконують вимоги локального законодавства в тих країнах, де вони ведуть свою діяльність.

Наша політика полягає в тому, щоб не вступати в ділові відносини з особами або компаніями, чиї цінності суперечать нашим власним, і негайно припинити будь-які існуючі відносини, як тільки нам стане відомо про будь-які значні невідповідності етичним принципам нашої бізнес-політики.

У всіх банках ПроКредит працюють кваліфіковані співробітники з питань фінансового моніторингу, які контролюють впровадження всіх заходів групи з боротьби з фінансовими злочинами, а також забезпечують дотримання вимог локального законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення. У рамках цього група ПроКредит забезпечує наступні заходи:

З метою боротьби з фінансуванням тероризму та легалізацією доходів, отриманих злочинним шляхом, ПроКредит банки реєструють і перевіряють дані, необхідні для ідентифікації кожного нового клієнта, як фізичної так і юридичної особи, яка відкриває рахунок або встановлює ділові відносини з банками. Звертаємо вашу увагу, що з метою ідентифікації клієнта банку необхідні такі дані: повне ім'я, адреса, дата народження, дані документа, що посвідчує особу та інші відомості, необхідні для проведення ідентифікації та вивчення клієнта. Крім того, в банк необхідно пред'явити документи про кінцевого бенефіціарного власника та джерела походження коштів.

Для отримання більш детальної інформації формації надішліть лист за посиланням.