Валютний радник

Зовнішньоекономічний договір / контракт складається відповідно до українського законодавства. При підготовці документів врахуйте таке:

- Суб'єкти підприємницької діяльності під час складання тексту договору / контракту мають право використовувати відомі міжнародні звичаї, рекомендації міжнародних органів та організацій, якщо це не заборонено прямо та у виключній формі законами України (стаття 6 Закону України «Про зовнішньоекономічну діяльність»).

- Договір / контракт вважається укладеним, якщо між сторонами в передбачених законодавством порядку та формі досягнуто згоди щодо всіх його істотних умов. Під час укладення господарського договору сторони зобов’язані в будь-якому разі погодити предмет, ціну та строк дії договору (Цивільний кодекс України).

- Документи мають містити особистий підпис або інші дані, що дають змогу ідентифікувати особу, яка брала участь у здійсненні господарської операції. Первинні документи, складені в електронній формі, мають відповідати вимогам законодавства про електронні документи та електронний документообіг (стаття 9 Закону України «Про бухгалтерський облік та фінансову звітність в Україні»).

Відповідно до Правил організації статистичної звітності, затверджених постановою Правління Національного банку України від 13.11.2018 № 120, Банк подає відповідну звітність до Національного банку України на підставі звітності, наданої резидентами-позичальниками уповноваженому банку до 3-го числа після звітного періоду.

Форми звітності надсилаються через інтернет-банкінг листом із темою «ВАЛЮТА» та супроводжуються описом з переліком (назва, номер і дата) наданих документів.

Прийняття заявок на купівлю іноземної валюти на ВРУ для юридичних осіб здійснюється з 9:00 до 13:00.

Прийняття заявок на продаж / обмін іноземної валюти на ВРУ здійснюється з 9:00 до 15:00.

У день купівлі іноземної валюти необхідно надати довідку за формою Банку про залишки коштів на валютних рахунках. Ознайомитися з операційним регламентом докладніше можна за посиланням.

Платіжні інструкції подаються відповідно до Операційного регламенту та заповнюються англійською мовою (латинськими літерами). Основні вимоги:

- Переконайтеся, що SWIFT-код банку-отримувача складається з 11 знаків. Якщо у вашому контракті / договорі SWIFT-код складається з 8 знаків, доповніть його літерами XXX в кінці;

- За потреби перегляньте перелік країн, які використовують номер рахунку в форматі IBAN;

- Заповніть призначення платежу з повною інформацією про платіж і документи (вид оплати, тип товару / послуги, номер і дата договору / контракту, інвойс тощо);

- Для переказів у китайських юанях (CNY) і платежах в ОАЕ обов'язково вкажіть код цілі платежу;

- Виберіть тип комісії: OUR (усі комісії сплачує відправник), SHA (комісію свого банку сплачує відправник, комісії інших банків — одержувач) або BEN (усі комісії сплачує одержувач). При виборі комісії типу «BEN» або «SHA» сума платежу має бути не меншою за еквівалент 50 EUR для сплати комісії банків з суми платежу.

Щоб гарантувати надходження платежу в повній сумі (без списання додаткових комісій банками-кореспондентами), рекомендуємо користуватися послугою «Гарантування повної суми переказу коштів у USD/PLN (OUR/OUR)».  

Щоб замовити цю послугу, треба: 

• забезпечити на гривневому рахунку кошти для списання комісії за надання цієї послуги згідно з тарифами Банку;  

• вибрати відповідний тип комісії під час створення платіжної інструкції. 

Зверніть увагу:

- Усі поля (дані), які підтягуються автоматично в інтернет-банкінгу під час оформлення вами платіжного доручення, не редагуються.

- Виконання платіжних інструкцій в іноземній валюті здійснюється за умов достатніх коштів для їх виконання та за відсутності зауважень до документів, на підставі яких здійснюється операція.

У разі надходження коштів на користь клієнта Банк автоматично надсилає лист через інтернет-банкінг із зазначенням контрагента, суми переказу та призначення платежу, а також із запитом на документи-підстави для зарахування такого платежу (контракт, інвойс, акт виконаних робіт, інші документи).

У відповідь на цей лист клієнт має надати копії документів-підстав для зарахування коштів на валютний рахунок. Зарахування здійснюється згідно з Операційним регламентом.

Граничні строки розрахунків за операціями з експорту та імпорту товарів становлять 180 календарних днів і застосовуються до операцій, здійснених з 05 квітня 2022 року.  

Граничні строки розрахунків за операціями з експорту товарів, що класифікуються за кодами згідно з УКТ ЗЕД: 1001, 1002, 1003, 1004, 1005, 1201, 1205, 1206 00, 1507, 1512, 1514, 2306, становлять 120 календарних днів і застосовуються для операцій, здійснених з 12 липня 2024 року.  
Граничні строки розрахунків за операціями з експорту товарів, що класифікуються за кодами згідно з УКТ ЗЕД: 8424, 8428, 8432, 8716, становлять 270 календарних днів та застосовуються до операцій, здійснених з 01 березня 2026 року.